現代金融詐騙

金融詐騙，是黑手黨在最近30年內發展起來的新興黑色產業。他們向股票經紀人和股票分析專家支付賄金，讓他提供虛假的財務和市場需求信息，等股價大幅攀高時再伺機平倉，從中賺取鉅額利潤。

互聯網也成為黑手黨新的犯罪領域。他們往往通過電子郵件或在BBS公告牌上散佈股價即將上漲的信息，然後待價而沽。如果兩種手段都不能奏效，就通過暴力手段來威脅或謀殺知情者，從而達到自己的目的。

2000年6月，美國聯邦調查局、司法部和證券交易委員會聯合向聯邦法院起訴，指控美國五大黑手黨家族夥同交易所管理員、交易員以及紐約警探共120人，在5年的時間裡對8種股票進行操縱，從投資人那裡獲得非法利潤5000萬美元。這是美國曆史上涉案人數最多、案情最為複雜和嚴重的金融詐騙案。在本案中，聯邦調查局共出動了600多名特工，並在紐約、賓夕法尼亞、弗吉尼亞和馬里蘭等11個州同時出擊，抓獲了包括19家已經上市和16家尚未上市的企業主管人員共98人。聯邦調查局指控他們“策劃欺騙性的交易，給腐敗的經紀人以鉅額賄金，製造股票需求旺盛的假象，然後在股價攀高時平倉，以謀得鉅額非法利潤。”黑手黨滲透到華爾街的原因是，他們試圖從傳統的詐騙市場中退出，進入一個更加隱秘的地方。在本案裡，他們幾乎僱傭了華爾街所有的經紀人。

黑手黨擁有了鉅額的非法現金收入，但這些現金卻不能大宗性地合法使用，因此，他們必須把這些收入合法化，這個過程被稱作“洗錢”。

在2000年之前，黑手黨每年獲得的黑色利潤估計為5000億美元，其中，毒品交易額約為2500億美元，走私和詐騙偷竊業各為400億美元，色情業為300億美元，博彩業為250億美元，武器走私業為300億美元，其他收入為850億美元。這些收入約有50%通過洗錢流入西方國家。

國際緝毒組織曾在蘇黎世破獲過一起洗錢大案。一對黎巴嫩兄弟幾乎每週都要把上百萬美元的現鈔存入當地的銀行。從1985年到1989年，他們共從這家銀行裡提出了14億瑞士法郎，然後換成黃金帶到了土耳其和黎巴嫩。警方在偵破中發現，這些收入全部是黑手黨的販毒所得。

利用合法銀行具有它不可避免的危險性，所以，黑手黨也會利用地下銀行進行洗錢活動，以從事商場、酒店、貨幣兌換等工商活動來掩蓋他們的洗錢活動。美國警方在洛杉磯破獲過一起洗錢大案，查封了兩家空頭珠寶公司，它們是烏拉圭首都蒙得維的亞一家洗錢企業開辦的，專門負責為哥倫比亞“麥德林集團”洗錢。他們將販毒收入作為珠寶收入存入銀行，然後再匯到麥德林集團設在烏拉圭的賬戶上。在3年時間裡，他們為麥德林集團洗錢的總金額超過10億美元。尤為嚴重的是，在秘魯、意大利和日本等少數國家，黑手黨已經控制了部分金融部門，讓那些經濟官僚們為他們的洗錢活動大開方便之門。1994年2月18日被秘魯警方拘捕的莫涅爾·查韋斯，他的主要罪名就是為黑手黨洗錢並資助毒販。

黑手黨洗錢的主要途徑集中在酒店旅遊、貿易、金融保險、黃金珠寶、博彩和郵政匯兌等行業。為了打擊洗錢活動，歐共體於1989年聯合成立了一個專門的反洗錢機構——國際金融特別行動小組，並於1991年通過了《歐洲反洗錢公約》，禁止銀行為洗錢活動提供便利，此後，全球反洗錢運動取得了一定的成效。1993年，意大利警方破獲了一個麥德林集團的洗錢網，這個網絡是由哥倫比亞毒梟的財務總管烏佩吉組織的，與烏佩吉同時落網的還有7位意大利企業家。他們把從美國獲得的毒品收入匯進意大利的三家黃金交易公司，然後再匯到他們的南美銀行賬號上。幾個月後，8個國家聯手又在巴拿馬破獲了一個巨大的洗錢網，截獲5000萬美元，抓獲160名黑手黨人。

黑手黨在洗錢的過程中要支付一筆服務費。例如，西西里黑手黨在羅馬洗錢時，就要支付總額15%的費用，後來，洗錢網絡被一個個地摧毀，這個比例也逐漸上升到25%以上。

隨著大量的黑色資金進入合法的企業領域，“合法生意”在黑手黨產業中將佔有越來越重要的地位。最保守地估計，黑手黨現在每年進入“合法生意”的資金約為2500億美元，大約相當於比利時的國民生產總值，而且，這個數字還將不斷地攀升。毋庸置疑，黑手黨也是世界最大的、以暴力維繫的企業帝國。